A atividade bancária offshore costuma ser associada a um alto nível de sofisticação financeira e, às vezes, à trapaça. No entanto, a realidade é que a pessoa média pode abrir uma conta bancária offshore com apenas algumas horas de trabalho. Cada banco offshore e jurisdição estrangeira tem seus próprios requisitos, então você terá que fazer algumas pesquisas para encontrar os detalhes relevantes para sua situação. A seguir está uma visão geral do que você pode esperar se decidir abrir uma conta bancária offshore
Abrir Online">Abrir Online Saiba MaisContents
PRINCIPAIS VANTAGENS
- Quando você participa de operações bancárias offshore, você o faz com uma instituição financeira fora de seu país de origem.
- Para abrir uma conta em um banco offshore, você precisará fornecer uma prova de sua identidade e outros documentos para comprovar sua identidade.
- Os bancos também podem exigir informações sobre a origem de seus depósitos.
- Você pode acessar sua conta usando um cartão de débito ou fazendo transferências eletrônicas.
O que é um banco offshore?
As pessoas que fazem operações bancárias offshore o fazem em uma parte do mundo fora de seu país de origem. Como tal, o termo banco offshore é geralmente usado para descrever bancos, empresas e investimentos internacionais . Alguns lugares se tornaram áreas bem conhecidas de bancos offshore, incluindo a Suíça, Bermudas ou as Ilhas Cayman. Mas outros países onde ocorrem bancos offshore não são tão comuns, como Maurício, Dublin e Belize.
Exemplo de representate de bancos Offshore clique abaixo:
Saiba MaisA maioria das pessoas associa a atividade bancária offshore com ser rico ou algo que apenas a elite pode fazer. Embora muitas pessoas ricas usem essas instituições, as pessoas comuns também podem fazer o mesmo. Na verdade, você está bancando no exterior se for um americano que tenha uma conta bancária no
A atividade bancária offshore é frequentemente discutida sob uma luz negativa. Isso porque muitas pessoas o usam como forma de esconder seu dinheiro e evitar o pagamento de impostos. Outros o usam para fins ilícitos, como lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Embora essas atividades sejam criminosas e possam resultar em processo, pena de prisão e / ou multas pesadas, a atividade bancária offshore não precisa ser ilegal. Ter um banco offshore pode ser totalmente legítimo se:
- você dirige um negócio em um país estrangeiro
- tem investimentos
- ter uma conta em um país onde você pode passar uma boa parte do ano
Você também pode optar por usar serviços bancários offshore em um país com tratamento fiscal favorável . Algumas partes do mundo permitem que você invista seu dinheiro ao mesmo tempo em que obtém uma receita com esse dinheiro livre de impostos .
Os requisitos básicos
Os princípios básicos para abrir uma conta bancária offshore são semelhantes aos de abrir uma conta bancária em seu país de origem. Os bancos offshore exigem suas informações pessoais, como nome, data de nascimento, endereço, cidadania e ocupação.
Para verificar suas informações pessoais, você precisará enviar uma cópia de seu passaporte, carteira de motorista ou outros documentos de identificação emitidos por uma agência governamental. Os bancos também estão preocupados em verificar sua residência ou endereço físico, pois isso pode afetar questões tributárias . Este requisito pode ser satisfeito com a apresentação de uma conta de serviços públicos ou algo semelhante.
Independentemente do tipo de documento fornecido, os bancos precisam se certificar de que são autênticos. Em alguns casos, uma cópia autenticada de certos documentos pode ser suficiente. Mas outros centros offshore preferem um selo apostilha – um tipo especial de marca de certificação usado internacionalmente. Se for esse o caso, você precisará visitar o escritório do governo que está autorizado a emitir este selo para seu estado ou país.
Abrir Online">Abrir OnlineComo abrir e acessar uma conta bancária offshore
Documentos de verificação adicionais
Freqüentemente, há requisitos adicionais consideráveis para abrir uma conta em um banco offshore. Esses requisitos existem para desencorajar a lavagem de dinheiro , fraude fiscal ou outras atividades ilegais frequentemente associadas a operações bancárias offshore. 2
Primeiro, os bancos offshore podem solicitar documentos de referência financeira do seu banco atual, indicando saldos médios e um relacionamento satisfatório. 3 Isso geralmente é satisfeito por extratos bancários dos últimos seis a 12 meses.
Em segundo lugar, muitos bancos offshore perguntam sobre a natureza das transações que devem ocorrer por meio da conta. Isso pode parecer excessivamente intrusivo, mas os centros bancários offshore estão sob crescente pressão para impedir a atividade ilegal. Para este propósito, muitos bancos offshore querem documentação adicional, indicando a origem dos fundos que você está depositando no banco. 4
Muitos bancos offshore desejam saber a natureza das transações em sua conta antes de você começar a conduzir seus negócios.
Por exemplo, um comprovante de salário do seu empregador provavelmente será suficiente se você estiver usando a conta para fazer depósitos do seu empregador. Para verificar sua receita de investimento , um banco offshore pode solicitar informações sobre seus investimentos e onde eles são mantidos.
Para transações comerciais ou imobiliárias , pode ser necessário fornecer contratos de vendas ou outros documentos relevantes. Se você depositar fundos de um contrato de seguro , pode ser necessário fornecer uma carta da sua seguradora. Se o seu dinheiro vier de uma herança , o banco pode pedir uma carta do testamenteiro do espólio atestando esse efeito.
Escolha de uma moeda
Ao contrário das contas nacionais, as contas bancárias offshore oferecem a opção da moeda na qual você deseja manter seus fundos. 5 Esse pode ser um recurso altamente valioso de uma conta offshore, especialmente se a moeda nacional de alguém for instável ou se houver previsão de desvalorização .
Embora possa ser um recurso atraente, é importante compreender as consequências de manter sua conta em moedas diferentes. Por exemplo, manter fundos em certas moedas pode permitir que você ganhe juros sobre seus depósitos , mas também pode resultar em obrigações fiscais estrangeiras . Você também pode precisar trocar moedas para fazer depósitos e retiradas, o que pode ser uma despesa significativa dependendo da estrutura de taxas e taxas de câmbio oferecidas.
Depositar em uma conta bancária offshore
As contas bancárias offshore são geralmente financiadas eletronicamente por meio de transferências eletrônicas internacionais . Infelizmente, os sistemas que permitem transferências eletrônicas gratuitas comuns em bancos domésticos geralmente não são capazes de transferir dinheiro internacionalmente.
O envio de uma transferência eletrônica é uma operação simples, mas quase todos os bancos cobram taxas internacionais de transferência eletrônica para enviar ou receber fundos. Os preços das transferências eletrônicas variam entre os bancos, portanto, certifique-se de procurar ofertas. Infelizmente, existem poucas alternativas boas. Cheques domésticos geralmente não são aceitos em jurisdições estrangeiras e depositar fundos pessoalmente em uma base regular é impraticável.
Fazer retiradas
Os bancos offshore oferecem uma variedade de maneiras de retirar fundos para maximizar a conveniência de usar seus serviços. Muitos bancos offshore emitem um cartão de débito que permite que você acesse facilmente seus fundos em todo o mundo. Certifique-se de estar ciente das taxas de uso do cartão, pois elas podem somar. Retirar grandes quantias de dinheiro de uma só vez pode ajudar a minimizar essas taxas.
Alguns bancos offshore oferecem cheques . No entanto, esse geralmente não é o método preferido – principalmente porque a confidencialidade é frequentemente desejada em contas offshore. Também podem surgir problemas, uma vez que os cheques sacados em contas estrangeiras nem sempre são aceitos localmente.
A melhor opção pode ser usar duas contas – uma offshore e outra doméstica. Desta forma, as transferências eletrônicas podem ser usadas para transferir grandes quantias de fundos offshore para uma conta doméstica, onde eles podem ser facilmente acessados. Este método oferece maior privacidade e segurança, ao mesmo tempo que fornece a conveniência dos serviços bancários locais.
Saiba MaisRanking melhores empresas confiaveis para voce abrir sua conta com sigilo se segurança:
1 – Canal OffShore
Empresa tradicional sediada no Panamá (America Central) com representantes no Brasil, inclusive advogados co OAB, ao contrario das demais que seu contato e possiveis tramites estao em territorio internacional.
clique aqui blog da empresa
2- NEGOCIOS NO URUGUAI
O Estudio Grostein e Martins Garcia Advocacia
formaram uma parceria para oferecer uma ampla gama de oportunidades e soluções negociais.
Congregando conhecimento e tradição tanto no Uruguai quanto no Brasil
3- SFM
A SFM é membro de várias associações de renome, tais como A Associação Fiscal Internacional, a Associação Internacional de Planeamento Tributário, a Câmara de Indústria e Comércio de Genebra e muito mais.
The Bottom Line
Apesar da mística que os cerca, é relativamente simples abrir contas em bancos offshore. Basta preencher a papelada, fornecer alguns documentos básicos de identificação e fornecer informações adicionais para mostrar que você não está planejando usar a conta para atividades ilegais.
Escolher a melhor moeda e otimizar depósitos e retiradas é um pouco mais complicado, mas as melhores escolhas tornam-se mais claras à medida que você estuda as opções. Ao usar contas bancárias offshore e receber transferências eletrônicas internacionais, é importante consultar um profissional da área tributária para garantir que você está cumprindo todas as regulamentações fiscais em seu país e no exterior.
- FONTE: https://g1.globo.com/
- FONTE: https://www.r7.com/
- FONTE: https://www.terra.com.br/noticias/
- FONTE: https://noticias.uol.com.br/
- FONTE: https://www.estadao.com.br/mais-lidas
